Social media marketing per gli operatori del settore finanziario
I servizi finanziari costituiscono un settore molto ampio, che spazia dalla classica consulenza patrimoniale agli istituti di credito, fino ai fornitori digitali di fintech. In particolare, per quanto riguarda le assicurazioni, le banche e le società finanziarie, sono già disponibili articoli dedicati e più approfonditi. Questo articolo riassume i principi fondamentali trasversali al settore, validi per quasi tutti i fornitori di servizi finanziari.
La normativa come compagna costante
Quasi nessun altro settore è soggetto a requisiti di marketing così rigorosi come quello finanziario:
- Chiara distinzione tra informazione e pubblicità
- Rinuncia a promesse irrealistiche di rendimento o di successo
- Stretta collaborazione con il reparto Compliance prima della pubblicazione
- Fonti attendibili per dati numerici e informazioni di mercato
- Un linguaggio accessibile e comprensibile nonostante la complessità dei prodotti
La fiducia come argomento di vendita fondamentale
Le persone affidano il proprio denaro solo a fornitori che danno l’impressione di essere seri e competenti.
Osservazione emersa da diversi progetti finanziari: un consulente con un profilo visibile e serio su LinkedIn genera spesso più richieste qualificate rispetto alla pagina ufficiale dell’azienda stessa – in questo settore, la fiducia rimane strettamente legata alle persone.
Il posizionamento personale dei consulenti riveste un ruolo importante, proprio come nel settore della consulenza in generale.
- La fiducia è determinante nella scelta del fornitore
- Serietà e competenza sono fondamentali
- Posizionamento personale dei consulenti
La trasmissione delle conoscenze come strumento di marketing
Molti argomenti finanziari risultano di difficile comprensione per i non addetti ai lavori, il che rappresenta al contempo un’opportunità per i contenuti. È importante, in questo contesto, operare una chiara distinzione tra l’educazione finanziaria generale e la pubblicità legata ai prodotti.
- Gli argomenti finanziari come opportunità di contenuto
- Chiara separazione tra educazione e pubblicità
- Rendere i contenuti accessibili ai non addetti ai lavori
Approccio in base alla fase della vita
Le esigenze finanziarie variano notevolmente a seconda della fase della vita: chi è all’inizio della carriera è interessato ad argomenti diversi rispetto a una famiglia che sta acquistando una casa o a chi è prossimo al pensionamento. Anziché sviluppare un’unica comunicazione generica per tutti i gruppi target, segmentiamo i contenuti in base a tali fasi della vita, come l’ingresso nel mondo del lavoro, la creazione di una famiglia o la pianificazione della pensione. In questo modo è possibile personalizzare i contenuti in modo molto più pertinente rispetto a quando un fornitore di servizi finanziari cerca di rivolgersi contemporaneamente a tutte le fasce d’età con gli stessi messaggi.
- Segmentazione in base alla fase della vita
- Distinguere tra ingresso nel mondo del lavoro, famiglia e pensionamento
- Contenuti più pertinenti grazie alla personalizzazione
Comunicazione in caso di fluttuazioni dei prezzi
Gli andamenti di mercato possono subire variazioni a breve termine, difficili da comprendere per i clienti. In tali fasi, i clienti si aspettano spiegazioni chiare e comprensibili, anziché formule standard rassicuranti.
- Spiegazioni chiare in caso di fluttuazioni
- Niente frasi standard rassicuranti
- Reazione rapida nelle fasi di mercato
Il fintech come dinamica a sé stante
I fornitori di servizi finanziari digitali si distinguono dagli istituti tradizionali per i cicli di prodotto più rapidi e per un target spesso più giovane e affine al digitale.
- Cicli di prodotto più rapidi rispetto a quelli tradizionali
- Un target più giovane e affine al digitale
- Dinamiche diverse rispetto agli istituti tradizionali
Delimitazione e interazione
Il marketing finanziario solleva spesso questioni giuridiche, motivo per cui in molti progetti è opportuno un stretto coordinamento con studi legali specializzati.
- Le questioni giuridiche sono spesso rilevanti
- Stretta collaborazione con studi legali
- La vicinanza alla compliance come caratteristica distintiva
Ottimizzare l’efficienza dei processi di approvazione
Il necessario coordinamento con i dipartimenti di compliance e legali può rallentare notevolmente i processi relativi ai contenuti nel settore finanziario, se ogni singolo articolo deve passare attraverso un lungo iter di approvazione. Per questo motivo lavoriamo con moduli di testo concordati in anticipo, aree tematiche chiaramente definite con modelli di approvazione e un processo a più livelli, in cui solo i contenuti realmente nuovi o delicati vengono sottoposti a una verifica individuale completa. Ciò riduce notevolmente il tempo che intercorre tra l’idea e la pubblicazione, senza trascurare la necessaria diligenza giuridica, che nel settore finanziario rimane indispensabile.
- Utilizzo di moduli di testo concordati in anticipo
- Verifica graduale in base al rischio
- Tempi più brevi fino alla pubblicazione
Accessibilità nei temi finanziari complessi
Gli argomenti finanziari sono comunque di difficile comprensione per molte persone, motivo per cui è particolarmente importante utilizzare un linguaggio comprensibile, senza però cadere in imprecisioni tecniche. Per questo motivo utilizziamo esempi chiari, semplici confronti ed evitiamo consapevolmente termini tecnici superflui, laddove non siano strettamente necessari. Questa chiarezza non è in contraddizione con la correttezza tecnica, ma aiuta i clienti a prendere decisioni informate, il che, in ultima analisi, è anche nell’interesse di un fornitore di servizi finanziari serio.
- Esempi e confronti chiari
- Evitare termini tecnici superflui
- La chiarezza favorisce le decisioni
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